Новый закон защищает граждан от финансового мошенничества с 25 июля 2024 года

В мире
Страховой случай
Банки обязаны проверять получателей переводов и приостанавливать подозрительные транзакции для защиты клиентов от мошенничества.
Новый закон защищает граждан от финансового мошенничества с 25 июля 2024 года

С 25 июля 2024 года вступает в силу новый закон, направленный на защиту граждан от финансового мошенничества. В соответствии с ним, банки обязаны проверять получателей денежных переводов на причастность к мошенническим схемам, используя базу данных Банка России.

Если информация о получателе размещена в базе данных о мошеннических операциях, банк обязан приостановить перевод на два дня – так называемый «период охлаждения». Это время дается клиенту для пересмотра своего решения о переводе. Если клиент подтверждает перевод после истечения двух дней, банк выполняет транзакцию без финансовой ответственности за последствия.

Банк также обязан уведомить клиента о приостановке перевода с указанием причины и срока приостановки. Способ уведомления определяется договором между банком и клиентом.

В дополнение к этому, банки теперь должны приостанавливать переводы при обнаружении новых признаков мошеннических операций, даже если получатель не числится в базе данных Банка России. В таких случаях банк предупреждает клиента о возможной угрозе, но если клиент подтверждает перевод, банк обязуется его выполнить.

Еще одно важное нововведение – обязанность банков отключать доступ к дистанционному обслуживанию и блокировать платежные инструменты клиентам, которые, по данным правоохранительных органов, занимаются выводом и обналичиванием похищенных средств.

Новый закон представляет собой существенный шаг в борьбе с финансовым мошенничеством. Он не только защищает граждан от потери средств, но и затрудняет деятельность злоумышленников, ограничивая их доступ к банковским услугам. Остается надеяться, что совместные усилия банков, Банка России и правоохранительных органов позволят значительно снизить уровень финансового мошенничества в стране.

Комментарии
Нет комментариев. Ваш будет первым!

Последние новости

Новые правила полета: РНПК меняет стандарты перестрахования авиации в России
Новые правила полета: РНПК меняет стандарты перестрахования авиации в России
Российская национальная перестраховочная компания обновила стандарты для авиарынка, введя новые требования к оценке самолетов и расширив защиту по военным рискам.
Риск в каждой поездке: 800 тысяч такси в России работают без обязательной страховки
Риск в каждой поездке: 800 тысяч такси в России работают без обязательной страховки
В России сложилась критическая ситуация: из более чем миллиона такси лишь 30% имеют обязательную страховку ОСГОП, что лишает пассажиров права на компенсацию в случае ДТП.
Обман под знаком ОСАГО: раскрыта схема кражи денег с обходом двухфакторной аутентификации
Обман под знаком ОСАГО: раскрыта схема кражи денег с обходом двухфакторной аутентификации
Аферисты создают поддельные сайты страховых компаний для продажи полисов ОСАГО, похищая не только деньги, но и полный набор персональных данных для последующих махинаций.
Морской капкан: атаки хуситов взвинтили стоимость страховки в Красном море до $1 млн
Морской капкан: атаки хуситов взвинтили стоимость страховки в Красном море до $1 млн
Возобновление атак хуситов на коммерческие суда привело к резкому росту страховых тарифов в Красном море, угрожая нарушить глобальные цепочки поставок.
"Налог на старость": Миллионам российских водителей грозит повышение транспортного налога
"Налог на старость": Миллионам российских водителей грозит повышение транспортного налога
Ассоциация автодилеров лоббирует законопроект, который введет повышенный транспортный налог и обязательный техосмотр дважды в год для автомобилей старше 15 лет.
Массовые задержки рейсов в России привели к страховым выплатам и призывам к государственной компенсации
Массовые задержки рейсов в России привели к страховым выплатам и призывам к государственной компенсации
Массовые отмены и задержки авиарейсов в России 5-7 июля из-за ограничений безопасности привели к страховым выплатам от «АльфаСтрахования» на сумму более 21 млн рублей и предложению Сергея Миронова о введении государственных компенсаций для пассажиров.
Королева второго плана: почему «Нива» стала главным вторым автомобилем в России
Королева второго плана: почему «Нива» стала главным вторым автомобилем в России
Исследование «Росгосстраха» показало удивительный результат: легендарная «Нива» — самый популярный второй автомобиль в российских семьях. Рассказываем, почему.
Минфин: финансовая система Донбасса интегрирована на уровне Кузбасса
Минфин: финансовая система Донбасса интегрирована на уровне Кузбасса
Замглавы Минфина заявил о завершении технологической интеграции новых регионов. Следующие этапы — развитие инвестиционных продуктов и повышение финансовой грамотности населения.
В России изменится порядок контроля за страховыми компаниями в системе ОМС
В России изменится порядок контроля за страховыми компаниями в системе ОМС
С 1 сентября в России вводится усиленный контроль за страховыми компаниями в системе ОМС, который предусматривает публичный мониторинг их деятельности и расширение полномочий по сопровождению застрахованных граждан.
Используя этот сайт, вы соглашаетесь с тем, что мы используем файлы cookie.