Нижняя палата парламента приняла в первом чтении законопроект, направленный на совершенствование требований к деловой репутации руководителей и членов коллегиальных исполнительных органов ключевых финансовых институтов. Документ, инициированный группой депутатов и сенаторов под руководством председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, затрагивает кредитные, страховые и микрофинансовые организации, негосударственные пенсионные фонды (НПФ), управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и НПФ, а также их собственников.
Основные положения законопроекта:
1. Уточнение критериев деловой репутации:
- Скорректированы формулировки, касающиеся неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.
- Сужен круг должностных лиц финансовых организаций, чья деловая репутация может быть признана неудовлетворительной в случае применения мер за указанные нарушения.
2. Расширение перечня лиц, чей негативный опыт учитывается при оценке деловой репутации:
- Особо отмечено, что в случае банкротства финансовой организации деловая репутация крупных собственников, в том числе входящих в группу лиц, признается неудовлетворительной.
3. Дополнение критериев признания деловой репутации неудовлетворительной:
- Включение в перечни организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, составляемые СБ ООН.
- Наличие решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, принятого межведомственным
- Координационным органом по противодействию финансированию терроризма.
- Воспрепятствование проведению проверок в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
- Неисполнение предписаний Банка России в указанной сфере.
- Привлечение к административной или уголовной ответственности за правонарушения, связанные с осуществлением поднадзорной Банку России деятельности без лицензии, незаконной выдачей потребительских кредитов (займов), организацией «финансовых пирамид».
- Неисполнение учредителем (акционером, участником) финансовой организации предписания Банка России при выявлении неудовлетворительного финансового положения или деловой репутации.
- Утечка персональных данных или раскрытие банковской тайны в период осуществления полномочий по обеспечению информационной безопасности.
Данный законопроект призван повысить прозрачность и надежность финансового сектора, усилить контроль над деятельностью ключевых фигур в финансовых организациях и предотвратить потенциальные риски для потребителей финансовых услуг.
