Банк России готовится обновить перечень признаков, указывающих на возможное проведение мошеннической операции. В ближайшее время регулятор опубликует соответствующий приказ, согласно которому крупные денежные переводы гражданина самому себе с использованием Системы быстрых платежей (СБП) будут расцениваться как потенциально подозрительная транзакция.
Данная мера является ответом на новую тактику злоумышленников. Согласно информации, озвученной директором департамента информационной безопасности Банка России Вадимом Уваровым в интервью «РИА Новости», мошенники начали активно убеждать граждан аккумулировать все сбережения с разных счетов на одном. Консолидация средств на едином счете существенно упрощает их последующее хищение, особенно в случаях, когда злоумышленники уже получили к нему несанкционированный доступ.
Представитель регулятора уточнил, что сам по себе перевод на собственный счет не будет автоматически считаться фродом. Банки будут учитывать такой перевод как подозрительный только при выполнении дополнительного условия: если в течение того же дня владелец счета попытается осуществить транзакцию в пользу физического лица, которому он не совершал никаких переводов в течение последних шести месяцев.
Инициатива по расширению списка критериев вызвана появлением у злоумышленников новых уловок и способов обмана. Вадим Уваров отметил, что с момента последнего увеличения количества признаков мошеннических операций до шести прошло более года. В рамках грядущего обновления в перечень также попадет смена номера телефона в приложении онлайн-банка.
Некоторые из новых критериев, которые планируется внедрить, будут аналогичны тем, что уже действуют с сентября 2025 года для противодействия мошенничеству при снятии наличных денежных средств в банкоматах.
Официальный приказ Центрального банка Российской Федерации, содержащий полный обновленный перечень признаков мошеннических переводов, будет опубликован в ближайшее время.
