С 15 мая 2025 года в России вступил в силу новый закон, который существенно ограничит возможности для вывода и обналичивания денег лицам, внесенным в специальную базу данных Банка России. Ограничения затронут только граждан, информация о которых содержится в базе данных о мошеннических операциях, формируемой на основе сведений от банков и правоохранительных органов.
Согласно новым правилам, банки получают право заблокировать клиенту, попавшему в черный список ЦБ, банковскую карту или доступ к онлайн-банкингу. В случае если кредитная организация не применила такие меры, для клиента автоматически устанавливается лимит на переводы как себе, так и другим лицам – не более 100 тысяч рублей в месяц.
Особое положение предусмотрено для случаев, когда информация о противоправных действиях человека поступила от правоохранительных органов. В этой ситуации банк обязан полностью заблокировать клиенту карту и доступ к онлайн-банку без альтернативных вариантов.
При необходимости осуществить перевод на сумму, превышающую установленный лимит, гражданин должен лично посетить офис банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
В Центробанке обратили внимание, что данные ограничения не распространяются на платежи в адрес юридических лиц. «Это значит, что человек из базы данных Банка России по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн-банкинга покупать товары в магазинах и на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги», — пояснили в ЦБ.
Для граждан, которые считают, что их данные внесены в базу ошибочно, предусмотрены способы исключения информации. Можно обратиться с заявлением в любой банк, клиентом которого является гражданин (кредитная организация обязана перенаправить обращение в Банк России не позднее следующего рабочего дня), либо направить заявление напрямую в Банк России через интернет-приёмную, выбрав темой обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
В Банке России также представили рекомендации, как не стать дроппером: не передавать оформленные на себя банковские карты посторонним лицам, не использовать свою карту для переводов по просьбе незнакомых людей (в том числе через банкомат), не предоставлять никому доступ к своему онлайн-банку, а также не переводить никому ошибочно поступившие средства, а сообщать о таких переводах в свой банк.
Новые ограничения направлены на борьбу с финансовыми мошенничествами и снижение числа так называемых «дропперов» — лиц, предоставляющих свои счета и карты для проведения нелегальных операций.
