Банк России внес изменения в требования к содержанию проектов программ экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке. Соответствующее Указание от 03.09.2024 N 6837-У было зарегистрировано в Минюсте России 02.10.2024 под номером 79681.
Согласно новым требованиям, проект программы экспериментального правового режима должен содержать дополнительные сведения. В частности, документ теперь должен включать «ограничения объема отдельных финансовых операций и общего объема финансовых операций, осуществляемых в рамках экспериментального правового режима».
Эти ограничения касаются следующих аспектов:
— объем привлекаемых денежных средств и (или) иных активов
— количество лиц, в отношении которых могут осуществляться финансовые операции
— виды финансовых операций
— виды и перечни активов
— категории лиц, с которыми могут осуществляться данные финансовые операции
Важно отметить, что эти ограничения указываются в проекте при их наличии.
Кроме того, обновленные требования уточняют перечень рисков, которые необходимо оценить в рамках проекта. Теперь оценка должна включать не только операционные, правовые и финансовые риски, но и:
— риски потери деловой репутации
— риски легализации доходов, полученных преступным путем
— риски финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения
— риски разглашения банковской тайны, тайны страхования и иной охраняемой законом информации
— риски нарушения требований к защите информации
— риски нарушения прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, инвесторов, кредиторов и вкладчиков
В документе подчеркивается необходимость указания «типа риска, его краткого описания и шага бизнес-процесса, которому присущ указанный риск, а также описание мер, направленных на минимизацию таких рисков».
Указание вступает в силу через 10 дней после официального опубликования. Оно вносит изменения в ранее принятое Указание Банка России от 25 декабря 2020 года N 5678-У.
Данные изменения направлены на повышение прозрачности и эффективности экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке. Они позволят более детально оценивать потенциальные риски и ограничения, связанные с внедрением инновационных финансовых технологий и продуктов.
