Центральный банк России введет обязательное требование для кредитных организаций привязывать индивидуальный номер налогоплательщика к банковским счетам физических лиц. Об этом сообщила заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова в интервью РБК. ИНН станет обязательным реквизитом при открытии счета. Нововведение направлено на борьбу с дропперством.
Требование распространится как на вновь открываемые счета, так и на существующие. Банкам предстоит самостоятельно дособрать необходимую информацию по действующим клиентским счетам. По словам представителя регулятора, у кредитных организаций есть инструменты Федеральной налоговой службы, позволяющие получить ИНН клиента без обращения к гражданам.
Привязка номера налогоплательщика к счетам необходима для функционирования новой платформы «Антидроп». Запуск системы планируется в середине 2027 года. ИНН будет выступать идентификатором клиента в этой платформе. Регулятор провел опросы среди банков, которые подтвердили целесообразность использования номера налогоплательщика в качестве идентификатора.
Подключение кредитных организаций к платформе «Антидроп» станет обязательным. При этом банки сохранят право самостоятельно оценивать уровень риска клиентов, информация о которых появится в базе системы. Аналогичный принцип применяется в работе действующей платформы «Знай своего клиента», предназначенной для противодействия отмыванию денежных средств.
Дропперами называют физических лиц, банковские карты которых используются для проведения сомнительных операций. Через такие счета может осуществляться вывод похищенных мошенниками средств, обналичивание или переводы в интересах теневого бизнеса. Концепция платформы «Антидроп» утверждена, подготовлен проект архитектуры, сейчас ведется разработка технического задания. С 1 сентября 2025 года предоставление ИНН уже стало обязательным при выдаче кредитов и займов физическим лицам.
