Банк России внес изменения в инструкцию о порядке проверок поднадзорных организаций. Регулятор отменил обязательную трехлетнюю периодичность инспекций, перейдя к модели, основанной исключительно на оценке рисков деятельности участников финансового рынка.
Центральный банк Российской Федерации утвердил Указание от 20 октября 2025 года № 7162-У, которое вносит коррективы в Инструкцию № 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц». Ключевым нововведением является отказ от установленной ранее фиксированной периодичности проведения инспекций.
Новые правила коснутся широкого круга участников финансового сектора. В их число входят кредитные организации, негосударственные пенсионные фонды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, крупные страховые компании, а также организаторы торговли, операторы платежных систем и бюро кредитных историй.
Переход на риск-ориентированный подход означает, что частота и глубина проверок будут определяться индивидуально для каждой организации. Согласно обновленной редакции документа, регулятор будет учитывать такие факторы, как финансовое состояние компании, качество управления рисками и внутреннего контроля, а также соблюдение законодательства.
Помимо основного изменения, Указание № 7162-У вводит ряд технических уточнений. В частности, регламентируется порядок действий в случае воспрепятствования проверке со стороны поднадзорного лица и детализируются процедуры для филиалов иностранных банков, что гармонизирует надзорные практики.
Изменения в инструкцию Банка России вступят в законную силу с 31 октября 2025 года. При этом переход к назначению проверок исключительно на основе риск-ориентированной модели будет осуществлен начиная с первого полугодия 2026 года.
