Сбербанк объявил о запуске нового сервиса по управлению капиталом в мобильном приложении «Сбербанк онлайн». Инструмент предназначен для предоставления клиентам банка персонализированных цифровых консультаций по их инвестиционным портфелям для принятия более взвешенных решений.
Сбербанк расширил функциональность своего мобильного приложения, добавив в него новый сервис для управления частным капиталом. Согласно сообщению пресс-службы кредитной организации, данная услуга призвана помочь клиентам в принятии более эффективных и прибыльных инвестиционных решений.
Ключевым отличием нового инструмента от стандартных рыночных предложений является его способность анализировать фактические данные портфеля конкретного клиента. Система учитывает индивидуальные финансовые цели и предпочтения пользователя для формирования персональной инвестиционной стратегии.
Запуск сервиса происходит на фоне наличия у Сбербанка 7,7 миллионов клиентов, имеющих инвестиции. Как пояснил старший вице-президент и руководитель блока «Управление благосостоянием» Руслан Вестеровский, задача банка заключается в том, чтобы предоставить каждому инвестору персонального цифрового помощника для ориентации в сложной и турбулентной рыночной среде.
Функционал сервиса включает комплексную аналитику доходности за различные периоды, сравнение эффективности портфеля с рыночными индикаторами и прогнозирование событий, способных повлиять на активы. Также система диагностирует проблемные зоны, такие как несоответствие риск-профилю или недостаточная диверсификация.
На основе проведенного анализа платформа формирует персональные рекомендации по повышению доходности, реструктуризации портфеля за счет избавления от неэффективных активов и созданию сбалансированной структуры. Для оценки используются профессиональные методики TWR (Time-Weighted Return) и MWR (Money-Weighted Return).
На текущий момент доступ к новому сервису управления капиталом предоставлен клиентам сегментов «Премьер» и «Сбер первый». Услуга находится в разделе «Накопления» мобильного приложения «Сбербанк онлайн».
