Банковский перевод, карту и даже счет клиента могут заблокировать из-за обычных операций, как сообщает агентство «Прайм» со ссылкой на финансового аналитика Вадима Заноздрина.
Заноздрин перечислил условия блокировки, в соответствии с которыми банковская карта может быть заблокирована при совершении нетипичных действий, которые распознаются алгоритмами нейросети банка, следящими за подозрительными операциями. Согласно законодательству, среди таких действий могут быть переводы свыше 600 000 рублей, нестандартные операции клиента, а также небольшая разница между поступлением и расходом средств. Кроме того, банк устанавливает свои собственные критерии для поиска потенциально аномальных действий.
Эксперт также отмечает, что среди подозрительных операций считаются частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день и высокие обороты по счету в месяц при низком остатке. Однако не каждая операция, удовлетворяющая этим критериям, приведет к блокировке. В случае подозрений банк обычно связывается с клиентом для уточнения ситуации. Если объяснения клиента удовлетворяют банк, проверка установит отсутствие негативных намерений, и деньги будут отправлены по назначению.
