Банки готовят отчеты ЦБ о контроле за платежными агентами в апреле

Экономика
Деньги в банке
В первой половине апреля банки должны предоставить отчеты ЦБ о мерах по контролю за платежными агентами.
Банки готовят отчеты ЦБ о контроле за платежными агентами в апреле

В первой половине апреля банки обязаны представить Центральному банку России отчеты о принятых ими мерах по анализу деятельности своих платежных агентов. В свете последних событий, таких как трагедия в «Крокусе», внимание регулятора к этому вопросу может быть усилено, поскольку незаконные P2P-платежи, осуществляемые через систему быстрых платежей (СБП), могут быть использованы для финансирования терроризма.

После отзыва лицензии у Киви-банка из-за нарушений законодательства в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, Центральный банк запросил у кредитных организаций информацию о принятых ими мерах по выявлению реальной деятельности платежных контрагентов. Банкам предоставлено 30 дней на предоставление данных о своей работе в соответствии с методическими рекомендациями ЦБ.

Внимание также уделяется использованию МСС-кодов (кодов категорий продавцов) в рамках платежных систем. Центробанк запросил информацию о корректности использования этих кодов для определения реальной деятельности предприятий. Рекомендации Центробанка нацелены на ужесточение контроля за операциями клиентов-физических лиц.

P2P-переводы (person to person) представляют особую проблему, так как могут быть использованы для незаконных операций, включая финансирование терроризма. Использование нескольких посредников в цепочке платежей делает транзакции анонимными и сложно прослеживаемыми.

Пока Центральный банк не рассматривает введение ограничений на P2P-переводы, так как проблема борьбы с отмыванием доходов требует комплексного подхода. Регулятор активно сотрудничает с банками для внедрения инструментов борьбы с незаконными операциями.

Комментарии
Нет комментариев. Ваш будет первым!

Больше новостей

Совет ЕС утвердил использование доходов от российских активов для помощи Украине
В мире
Совет ЕС утвердил использование доходов от российских активов для помощи Украине
Совет ЕС принял решение направить чистую прибыль от заблокированных российских активов на поддержку Киева, причем 90 процентов этих доходов через Европейский фонд мира пойдут на поставки вооружений.
Общественника из ХМАО обвинили в богохульстве из-за фотографии, стилизованной под «Тайную вечерю»
Происшествия
Общественника из ХМАО обвинили в богохульстве из-за фотографии, стилизованной под «Тайную вечерю»
Вадим Адаменко из Когалыма оказался под пристальным вниманием полиции и обвинениям активистов после публикации фото, похожего на «Тайную вечерю» Леонардо да Винчи, которую он разместил в социальных сетях.
Госдума ограничила переводы без открытия счета до 100 тысяч рублей
Экономика
Госдума ограничила переводы без открытия счета до 100 тысяч рублей
Государственная Дума приняла закон, ограничивающий разовый размер денежных переводов для физических лиц без открытия банковского счета до 100 тысяч рублей, чтобы снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
ВТБ увеличил портфель автокредитов до 380 млрд рублей и занял лидирующие позиции на рынке
Экономика
ВТБ увеличил портфель автокредитов до 380 млрд рублей и занял лидирующие позиции на рынке
ВТБ с начала года существенно нарастил объем автокредитов, обеспечив себе 27,1% рынка и усилив сотрудничество с китайскими автомобильными брендами, позволив клиентам полностью оформлять сделки в цифровом формате.
Ландсбергис призвал Запад снять ограничения на использование оружия Украиной
В мире
Ландсбергис призвал Запад снять ограничения на использование оружия Украиной
Министр иностранных дел Литвы Габриелюс Ландсбергис призвал Запад разрешить Украине наносить удары по территории России и вернуть западных военных инструкторов, чтобы ускорить подготовку солдат ВСУ.
Совет стражей Конституции Ирана утвердил дату новых президентских выборов
В мире
Совет стражей Конституции Ирана утвердил дату новых президентских выборов
Совет стражей Конституции Ирана утвердил проведение президентских выборов 28 июня; первый вице-президент Мохаммад Мохбер временно исполняет обязанности президента.
Правительство объявило о мерах поддержки для предприятий, переходящих на отечественное ПО
Экономика
Правительство объявило о мерах поддержки для предприятий, переходящих на отечественное ПО
Премьер-министр Михаил Мишустин сообщил на пленарной сессии конференции ЦИПР-2024 о планах субсидировать до 50% затрат на внедрение российского программного обеспечения и предоставлении льготных кредитов для стимулирования экономического роста и технологической независимости страны.
Россия озвучивает позицию по легитимности Зеленского
Общество
Россия озвучивает позицию по легитимности Зеленского
Россия основывает свою позицию по легитимности президента Украины Владимира Зеленского на заявлении президента Владимира Путина, сделанном на пресс-конференции в Китае, сообщил Дмитрий Песков.
ФАС предостерегла аналитика за прогноз резкого роста цен на продукты
Общество
ФАС предостерегла аналитика за прогноз резкого роста цен на продукты
Федеральная антимонопольная служба (ФАС) РФ направила предостережение эксперту за прогноз о значительном повышении цен на базовые продукты, что может провоцировать рост цен и ажиотажные покупки.
Используя этот сайт, вы соглашаетесь с тем, что мы используем файлы cookie.